VerifyVASP

VerifyVASP는 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 당국의 규제 요구사항을 준수하고 투명성을 증진시킬 수 있는 서비스 제공하고,
FATF에서 권고하는 Travel Rule 적용이 필요한 VASP들에게 프로토콜을 제공하는 솔루션입니다.

Compliance

규제 준수
  • 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고안을 통해 발표한 ‘트래블 룰(Travel Rule)’에 따라 가상자산사업자가 송수신자 관련 데이터를 공유할 수 있도록 지원
 IVMS101 메세지 프로토콜 지원 
  • 가상자산 사업자간 메시지 표준 규격인 IVMS101를 적용하여 가상자산사업자 송수신자 간의 데이터와 거래를 안전하게 지원
Service Feature
  • 모든 종류의 가상자산 지원 가능
  • 별도의 API 연동없이 서비스 사이트에서 제공하는 파일만으로 쉽게 설치 및 연동 가능
  • 암호화된 일회성 키를 사용하여 안전하게 자산을 송수신할 수 있도록 지원하고 내역을 저장
  • KYT 기능을 통해 가상자산사업자는 자산 송신에 앞서 수신처 위험도를 사전 확인 가능

Allinace 참여사

Travel Rule 적용을 위해 Alliance에 참여하세요.
지금까지 업비트를 포함하여 총 29개의 기업과의 계약이 체결되었습니다.
국내 가상자산사업자 – 34개 (22.04.21 FIU 기준)

트래블 룰 시행까지 남은 시간

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VerifyVASP서비스 배경

‘자금이동 규칙’이라고도 불리는 트래블룰은 금융 시스템에서 자금이 오갈 때 중개자는 송금인 A와 수신인 B의 신원 정보를 모두 갖고 있어야 한다는 내용입니다. 이는 불법 자금세탁을 막고 추적을 용이하게 하기 위한 방편으로, 전세계 은행들은 이미 오래전부터 표준화된 트래블룰을 마련하고 공통된 시스템 아래 관련 업무를 처리해 왔습니다.
가상자산 역시 일종의 화폐, 재산적 가치를 지닌 징표이므로 정부는 지난해 국제자금세탁방지기구(FATF) 권고를 받아들여 특금법 개정안에 가상자산사업자(VASP)가 지켜야 할 의무 중 하나로 트래블룰을 명시했습니다.

FATF 권고사항

자금세탁 및 테러자금조달에 대처하기 위하여 각국이 취해야 할 사법제도, 금융시스템 및 규제, 국제협력 등 포괄적인 분야에 대한 가이드라인 제시

FATF 개정안 내용 (2021년 10월 28일)

  • 암호자산 트래블룰 적용 세부사항
  • 암호화폐의 자금세탁과 테러자금 조달을 막기 위한 방법 논의
  • 암호화폐 규제 개정 필요성 합의
  • 암호화폐 트레블룰 지침서 작성 권고
  • VASP의 감독당국의 인ㆍ허가 또는 신고ㆍ등록(register) 의무
  • VASP는 금융회사에 준하는 자금세탁방지의무 부과

국내 FATF 대응 현황

  • ‘2022년 3월 25일 트레블 룰, 1년 유예기간 이후 적용 예정
  • ‘2021년 6월 FATF, 암호화폐 트레블룰 수정안 발표 (10월 최종안 발표 예정)
  • ‘2021년 5월 가상자산업법안 발의
  • ‘2021년 3월 특정금융정보법 시행 – 6개월 간 유예기간 (9월까지 신고), FATF 권고안 개정 초안 발표
  • ‘2021년 2월 감독규정 일부개정규정안 입법 예고
  • ‘2020년 3월 24일 특정금융정보법 개정 가상자산사업자 개념 도입
  • ‘2018.01 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 제정 및 시행 – 실명 확인 입출금 서비스 개시

Alliance 참여사 추가 혜택

KYC 체인 사용

KYC체인 내용 : Chain 상의 Token 거래, 자산 이동 등의 행위에 대해 KYC 인증이 이루어진 사용자들 간의 거래만 가능

자산 송수신자간 KYC 여부 검증 가능함

블록체인 컨설팅 지원

산업 전반의 블록체인 활용 수요 발굴 및 기업의 블록체인 기술 역량 강화를 위한 맞춤형 컨설팅 지원

블록체인 도입, 활용 전략 컨설팅

Global Reference

Exchanges & Wallets, Compliance Solutions, Blockchain Technologies and more are yet to come.